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República Argentina:
Crisis económico - financiera 2000/2001
Dr.
Francisco L. Loiácono
escrito el 10/08/2001
Crónica de la crisis de un país HIPER
de la Hiper-inflación a la Hiper-recesión
Los síntomas de la crisis:
Como se manifestó en la realidad cotidiana la crisis. Que vieron y vivieron los Argentinos.
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DESEMPLEO creciente (2.400.000 personas), con la crudeza de la exclusión social. Cada año durante el mes de agosto las peregrinaciones para pedirle trabajo a San Cayetano eran mayores. Los medios televisivos y radiales tomaron como hábito hacer coberturas extensas de las mismas.
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SUBEMPLEO creciente. Trabajos por jornada, eventuales.
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PRECARIZACIÓN de los empleos, se obligó a los trabajadores a aceptar condiciones laborales desfavorables bajo amenaza directa o velada de perder la fuente de trabajo. En algunas empresas se dió paso a los contratos temporales, renovables, sin aportes, en lugar de contratos definitivos con aportes.
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REBAJAS SALARIALES, algunas fundadas en la disminución de la facturación de las empresas y otras abusivas.
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RIESGO PAIS: A diferencia de la hiperinflación donde el dólar era el indicador del desastre, en ésta crisis lo fue (y es al momento de escribir ésta nota) el riesgo país (y secundariamente la caída del indice MERVAL de la bolsa de valores). Recordemos que a fines de 1997 el MERVAL sumaba 600 puntos, y a mediados de 2001 apenas superaba los 320 puntos .Con un valor de riesgo país elevado no provocado por efecto cascada de otros países (México, Rusia, asiaticos), se abortó cualquier intento de reactivación, única salida para aliviar las deudas del Estado. En esas condiciones, el default era inminente.
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DEUDA EXTERNA creciente (145.000 millones de dólares). Los Argentinos comenzaron a ver en la deuda externa un factor de déficit fiscal importante. Antes, eran sólo los grupos de izquierda los que reclamaban por la inequidad de la deuda.
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DÉFICIT FISCAL elevadísimo (11.000 millones de pesos anuales). El déficit pactado para el 2001 era de 6.589 millones, pero ya en el primer trimestre se sabía que no se podría cumplir, e incluso que se desbordaría esa cifra largamente.
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FUGA DE DIVISAS: A pesar del blindaje por 39.700 millones de dólares en diciembre de 2000 para asegurar los pagos de la deuda en caso de necesidad, la fuga de capitales por temor al default no cesó. Uruguay fue uno de los destinos preferidos totalizando hasta el 2000 12.000 millones de dólares. Se estimó hasta fines de 1999 un total de 90.000 millones de dólares de los Argentinos en bancos extranjeros fuera del país. La estimación para el 2001, es de 140.000 millones de dólares sacados del país.
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LLAMADAS DE ATENCIÓN: A mediados de abril Calomiris, un reconocido economista ejecutivo del conservador American Enterprise Institute, dijo que la Argentina debía reestructurar voluntariamente su deuda, pues se encaminaba en forma indefectible hacia la cesación de pagos (default).
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También el ex jefe de Gabinete Terragno dijo lo mismo. Cavallo, calificó a Calomiris como "un delirante académico". "Se ponen a opinar de temas que no tienen nada que ver con la realidad".
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También Calomiris dijo en esa oportunidad que el plan presentado por Cavallo no había impresionado a nadie en Wall Street ya que no lo consideraban un plan en sí, sospechaban que el equipo económico debía tener un segundo plan de elaboración secreta, porque no podían creer que su propuesta hubiera sido tan pobre.
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Los 90.000 millones de dólares en colocaciones en el exterior (datos a 1999) equivale aproximadamente a la deuda en bonos del país y también al incremento que sufrió en la decada 1989/1999.
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Que país u organismo iba a prestar plata pensando que la Argentina podría entrar en cesación de pagos (default) cuando los mismos Argentinos tenían plata en el exterior depositada?
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Por otra parte, ese era dinero obtenido por operaciones en negro en un 95% y un porcentaje no determinado había sido obtenido mediante préstamos de empresas que habían sido vaciadas.
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CORRUPCION GENERALIZADA: casi sistematicamente todas las erogaciones del Estado estaban sospechadas de sobreprecios, coimas, empleados que cobraban sin ir a trabajar, clientelismo político.
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ALTO COSTO DE LA POLITICA: en un pais empobrecido, los sueldos, gastos reservados y adicionales de los políticos eran una provocación para el resto de la población.
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BAJO RENDIMIENTO POLITICO: el desprestigio de la clase política no solo por los sueldos cobrados sino por su incapacidad técnica y su ineficiencia fueron un elemento determinante de la desorganización del país en medio de la crisis. Los políticos dejaron de ser creíbles en su conjunto.
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DESPRESTIGIO DE LA CLASE GREMIAL: El sector gremial nunca hizo autocrítica. Siempre fueron los arrogantes dueños de la verdad y todas las culpas, según ellos, eran del Estado (nacional, provincial o municipal). Defendieron lo indefendible. Defendieron a empleados que no estaban al nivel del desempeño laboral exigible. Permitieron, entre otras cosas, que para un trabajo donde hacía falta una persona para desempeñarlo correctamente, estuvieran asignadas cinco estorbándose entre sí. Las Instituciones y empresas no podían gobernar a sus empleados, ya que los sindicatos obstaculizaban la conducción corporativamente.
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LAVADO DE DINERO: El 10 de mayo la Justicia Argentina abrió las cajas con la documentación solicitada y recibida desde el Senado de los Estados Unidos. La Cámara de Diputados aprobó la creación de una comisión investigadora que presidió la chaqueña Elisa Carrió, impulsora de las denuncias. Se estimaba antes del informe en 4.500 millones de dólares la suma de dinero lavada durante el gobierno del ex presidente Menem. Entre ellos se encuentran los casos del contrato IBM—Banco Nación y la venta ilegal de armas. En éstos hechos está involucrado el banquero Raúl Moneta, el Banco República, el Banco Macro, el Federal Bank y el City Bank.
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El 10 de agosto, la diputada Elisa Carrió junto a otros diputados difundía públicamente el preinforme elaborado, en el cual involucraba en maniobras de lavado y corrución a grupos que habrían trabajado -según dijo- transnacionalmente, afectando a varios países. Entre los integrantes no Argentinos de dicho grupo señaló a Ghaith Pharaon, Monser Al Kassar, Noriega (Panamá), Lino Oviedo, pero también a Argentinos: Cavallo (ministro de economia Argentino), Eduardo Menem (senador, hermano del ex presidente Menem), Kohan Alberto (Secretario general del ex presidente Menem), Christyan Colombo (Jefe de Gabinete de ministros de De la Rúa), Marx (viceministro de economia actual de la Argentina -agosto de 2001-), Pedro Pou (ex presidente del Banco Central nombrado por Menem y que ejerció funciones en el gobierno de De la Rúa), Machinea (ex ministro de economia de De la Rúa). La presentación del preinforme podría provocar reaccionesy cambios importantes en la Argentina, de ser ciertas klas pruebas en que se basa.
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FALTA DE LIDERAZGO Y DE REFLEJOS POR PARTE DEL GOBIERNO: el gobierno de la Alianza, presidido por De la Rúa, parecía que veía la crisis por televisión, no como si ellos fueran quienes tenían que cabalgarla. Esto le valió al presidente ser ridiculizado por numerosos programas de televisión en forma grotesca, algo que ya hubo sucedido muchos años atrás con otro presidente del mismo partido radical, el Doctor Illia.
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DEPRESION ECONOMICA: la recesión Argentina fue la más prolongada en la historia del mundo -4 años-. El déficit fiscal, a mayo de 2001 ya llevaba un 64% de lo autorizado por el Fondo Monetario Internacional para todo el año. En ésto jugaba un papel importante la recesión, se estaba recaudando un promedio de 9% menos por mes que el mismo mes del año anterior, lo cual desbarataba todos los cálculos presupuestarios y de cumplimiento de metas.
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PATRIA JUDICIAL: Muchas empresas quebraron por tener que indemnizar a empleados, dejando a sus compañeros sin fuente de trabajo, producto de salvajes planteos judiciales. Particularmente en las empresas del Estado, la Patria judicial cobró una inusitada ferocidad.
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Abrir una empresa productora de bienes o servicios sin crédito y exponiendose a la patria judicial era suicida. Ni hablar de la industria de los juicios contra el Estado, de las asociaciones ilícitas entre abogados y funcionarios estatales. El Estado (nacional, provincial o municipal) perdía aquellos juicios que no debía perder nadie. En ésto, no se puede atacar a los financistas internacionales, fueron los mismos argentinos los que hicieron ese destrozo.
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REPARTIR CULPAS: la clase trabajdora, los profesionales, el común de la gente comenzó a ver la culpa de los problemas en sus vecinos. Los Argentinos buscaban culparse los unos a los otros. Hubo disgregación de conductas sociales, en un país donde la camaradería y la confraternidad eran junto con la comida, lo mejor del mundo, según el folclore popular de los Argentinos..
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HEDGE: Capitales de riesgo. El ingenio argentino permitió la aplicación de politicas denominadas Hedge en el marco del mercado brasilero para mitigar la disparidad cambiaria
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CALIFICADORAS DE RIESGO: otro síntoma característico eran las calificadores de Riesgo Standard & Poor y Moody's que subían periódicamente la calificación de riesgo para la Argentina, lo cual refleja las dificultades que enfrentaba el Gobierno para calmar las presiones políticas y del mercado luego de introducir cada programa económico.
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CRIMINALIDAD: como si lo económico no hubiese sido poco, se produjo un fuertísimo aumento de la criminalidad. La inseguridad era palpable.
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Los Argentinos vieron la guerra de Malvinas por Televisión y salvo los que tenían un familiar o amigo en ella parecían estar viendo una serie o un partido donde se ganaba o perdía aviones y barcos. En la crisis economico financiera, la inseguridad se vivía todos los días con muertos en las calles. Actualmente se vive así.
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POLICIAS MUERTOS: como expresión de la violencia, se producían ataques mortales contra policías sin justificación. Se hizo un deporte matar policías sin motivo. Se escribieron canciones, descriptivas del accionar de los criminales contra la policía.
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MODELOS IDENTIFICATORIOS: lo más pujante de una sociedad, los jóvenes, creció durante esa época sin modelos identificatorios, sin sueños, sin porvenir. Era y es algo grave, la falta de objetivos de vida para los jóvenes, que caían en las drogas, el alcohol y la violencia.
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DROGAS: se registró el incremento del consumo de drogas incluso, en niños de la calle que no alcanzaban los 8 años.
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DEPRESION ANIMICA: hubo depresión anímica generalizada, comparable a la sufrida en la hiperinflación.
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SUEÑOS: El común de los argentinos perdió la voluntad para soñar y proyectar, la chispa creativa del ser humano.
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INMIGRACIÓN LATINOAMERICANA: hubo aumento de la inmigración latinoamericana hacia la Argentina (peruanos, paraguayos, bolivianos, entre los grupos más numerosos) como fuente de mano de obra barata y esclava.
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Se formaron además circulos de inmigrantes que explotaban a otros inmigrantes connacionales suyos. Como también inmigrantes coreanos que explotaban y sometían a esclavitud a inmigrantes latinoamericanos.
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TRABAJO EN NEGRO: aumentó el trabajo en negro, muchos de los cuales utilizaban mano de obra barata, traida de otros países.
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FALSIFICACION DE MARCAS: muchas empresas perdieron su rentabilidad y quedaron al borde del abismo debido a la intensa falsificación de productos que falsificaban su marca. Esos productos invadían el mercado a precios irrisorios y calidades pésimas. La gente estaba en la disyuntiva entre comprar 'marca original' o un 'producto trucho', ya que expresaban que no tenían poder adquisitivo para los primeros.
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Además de ahorrar en calidad, utilizaban mano de obra esclava y en negro, desplazando a empresas que tenían a sus empleados en condiciones dignas.
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Muchos empleos se perdieron de éste modo dando cabida POR INACCIÓN OFICIAL a ese mercado tenebroso.
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ADUANA: Si hubo un elemento francamente distorsivo y generador de crisis fue la Aduana. Dejó ingresar al país productos asiáticos vía varios países, particularmente URUGUAY, a precios tan ridiculos como U$S 1,2 una bicicleta (no es un error de tipeo) o 1 U$S una camisa. Mientras la aduana dejaba ingresar productos a esos precios los argentinos se desgarraban las vestiduras por el desempleo creciente, toda una paradoja.
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EXTRANJERIZACION LABORAL: Las empresas de Salud prepagas comenzaron a contratar Médicos latinoamericanos no argentinos, que además, rotaban permanentemente por estar sujetos a regímenes de explotación y no tener en muchos de los casos requisitos mínimos exigibles. Era común ir al médico de la prestadora prepaga y observar que era Ecuatoriano, Venezolano, etc. menos Argentino. Además, cuando iba a la semana siguiente a control, ya había otro. Se adoptó el hábito de contratar servicio doméstico procedente del Perú, Paraguay o Bolivia. Así, poco a poco el desempleo iba creciendo.
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EMIGRACIÓN: La emigración fue otro de los grandes síntomas de la crisis. Mientras la Argentina era invadida desde países latinoamericanos, comenzaron a formarse colas de Argentinos para irse del país, a España, Italia y Miami entre otros países. Muchos se fueron, muchos pugnan por irse.
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Peor aún, España comenzó a reclutar jóvenes descendientes de español para sus fuerzas armadas, para poblar ciudades del interior de España y para oficios calificados que ellos no tenían. Esa fue y es la exacción del capital humano del país, que moría de hambre y desesperanza. Finalmente se instaló una oficina para empadronar descendientes de español en Buenos Aires, La Xunta de Galicia.
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INEQUIDADES DE LA CRISIS: Si se compara la deuda externa Argentina en relación con el producto bruto, la Argentina está en mejores condiciones que países como Israel, Canadá y España, que distan de estar en crisis!.
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PRIMER PUESTO EN RIESGO PAÍS: Argentina llegó en agosto a estar segundo en terminos de riesgo país luego de Nigeria. Nigeria alcanzó 1820 puntos contra 1740 que en algun momento llegó fugazmente a alcanzar Argentina. Sin embargo, Nigeria, país africano de 120 millones de habitantes, tiene un 60% de desocupación y un 90% de sus habitantes por debajo de la línea de pobreza. Allí el salario promedio es de 30 dólares. En suma, no se entiende porqué Argentina llega al segundo lugar tan cerca de Nigeria. En octubre DE 2001 ALCANZÓ Y SOSTUVO varios días el primer puesto en el 'ranking' mundial superando a Nigeria. Posterior a las elecciones del 14 de octubre, comenzó a bajar y la bolsa experimentó una fuerte suba.
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BANCO CENTRAL: la gravedad no anunciada debidamente a principios de año como si se hizo a mediados de 2001 cuando era inocultable, hizo que quienes intentaban solucionarla sin que los habitantes del país se dieran cuenta, violaran la autonomía del Banco Central al hacer uso de sus reservas y producir la caida de su presidente Pedro Pou.
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El tiempo demostró que eso no resolvió el problema. El 2 de mayo de 2001 el presidente De la Rúa firma el decreto 460 donde define "Remuévese del cargo de presidente del Banco Central de la República Argentina al doctor Pedro Pou (MI n° 6.906.996) por mediar mala conducta". Lo culpaban de negligencia en el control del lavado de dinero, de imponer a los abogados del Central criterios de interpretación jurídica y finalmente de propugnar la dolarización total de la economía. Recordemos que Pou fue puesto en funciones por Menem, quien también quería dolarizar. Se agrega, que el gobierno de De la Rúa hizo una cruzada mediática contra dos fantasmas, la devaluación y la dolarización.
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Respecto del tema que nos ocupa, también le imputó el gobierno al presidente del Banco Central, Pedro Pou, el haber dejado trascender en los medios una nota altamente confidencial enviada al Ejecutivo desde el Banco Central en la que hacía referencia a una probable insolvencia de la Argentina para atender sus compromisos financieros.
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POLITIZACION: de lo único que se hablaba era de política. La politización de todo, aun lo no politizable. Había funcionarios en cargos técnicos que debieron ser concursados y no designados políticamente. No había carrera de la administración Pública.
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ÑOQUIS: Se incrementó un mal político que le hizo mal al país, la presencia de ñoquis o sea empleados que no trabajaban pero si cobraban a fin de mes.
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JUBILACIONES DE PRIVILEGIO: Las Jubilaciones de privilegio, no por los montos, sino por que aportaron muy poco tiempo y obtuvieron el beneficio, fueron otro de los escandalosos síntomas de corrupción y desorganización. Se detectaron más de 11.000 jubilaciones de personas mayores de 110 años, lo cual era obviamente una estafa. Hacia mediados de agosto de 2001, la sanción de una ley que determinaba topes a los haberes jubilatorios así como un mínimo de años de aporte estaba próxima a tratarse.
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MALAS PRIVATIZACIONES: el modelo liberal se vió teñido de negro con las privatizaciones de empresas que funcionaron peor, caso Aerolíneas y Ferrocarriles Argentinos. No sólo se malvendieron, sino que se perdió parcialmente el servicio que brindaban con el consiguiente y todavía no estimado deterioro de la actividad productiva del país. Mientras las empresas estatales defendían su ineficiencia gremios mediante, brindando malos servicios y produciendo pérdidas, las privatizadas eran florecientes (excepto la línea aerea de bandera y ferrocarriles argentinos) y con fuertes ganancias.
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BUSQUEN RECETAS: Como pareciera que no se escribió y analizó bastante la crisis Argentina, se buscaron otros modelos para compararla. Así se halló que Irlanda y Suecia tuvieron problemas similares y actualmente tienen economias sólidas y progresistas. No está mal que se haya tomado la referencia. Lo que está mal, es que teniendo todas las herramientas e información a mano y analistas altamente capacitados se deba ver afuera para saber que hacer. O, para convencer al país de lo que hay que hacer porque quienes instrumentan las politicas no están convencidos.
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Las recetas para el país fueron básicamente tres más la combinación de algunas de ellas entre sí:
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a) reducción del gasto primario del Estado,
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b) aumento de impuestos y
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c) aumento de la actividad económica con la finalidad de aumentar la recaudación.
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Como receta nunca se hizo una cruzada contra la evasión al estilo del desaparecido Carlos Tachi ni tampoco contra el contrabando que hacía quebrar empresas argentinas.
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SUBFACTURACION, IMITACIONES Y FALSIFICACIONES: por resolución de la AFIP (Asociación Federal de Ingresos Públicos): "Es necesario combatir las prácticas de subfacturación en la importación de mercaderías, ya que las mismas causan graves daños a la economía nacional, a la vez que permiten eludir el pago de los derechos de importación y demás tributos, afectando la renta fiscal".
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El sistema de valores de referencia que dejó de aplicarse en 1996 se programa que funcione así: un importador declara el valor de un producto, que se compara con el de una lista oficial, confeccionada en base a datos actualizados sobre esa mercadería en Chile, Uruguay, Brasil, México y Estados Unidos. Si el valor declarado es inferior al de referencia, el importador podrá retirar la mercadería de la Aduana si paga o presenta una garantía (bancaria o en efectivo) que cubra la diferencia entre el impuesto pagado y el que debería pagar. Luego el importador tendrá 6 meses para avalar el precio declarado.
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RECETAS PROHIBIDAS: las recetas que no podían ya aplicarse para paliar los efectos de la crisis, eran:
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a) emisión de moneda por estar vigente la Ley de convertibilidad, a menos que existiese una ampliación de las reservas y con ella de la masa circulante.
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b) venta de activos del Estado porque ya se habían vendido casi todos y
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c) endeudamiento: éste se usó hasta que los entes financieros internacionales dijeron basta, 'ustedes no pueden pagar lo que deben'.
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Hubo ante todo un elemento que no fue negativo y que vale la pena recordar, la rebaja de las tasas de interés en Estados Unidos, que significaron una menor carga sobre los intereses de la deuda Argentina entre el 2000 y 2001, hasta que llegó el megacanje que pautó tasas fijas. Claro que algún día se espera vuelvan a subir las tasas en Estados Unidos. También Europa bajó sus tasas ubicándose en 4,5% anual.
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También hubo otra circunstancia favorable, pero desperdiciada, el pánico por el mal de la vaca loca en Europa y del cual la Argentina pudo sacar provecho vendiendole carnes. No lo hizo porque tuvo un brote de Aftosa que determinó que la compra de carne argentina se prohiba en dichos paises.
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PÁNICO REGIONAL y GLOBAL: Los países sudamericanos emergentes, nerviosos por el resbalón y asustados por la caída de la Argentina, ven como los flujos de dinero hacia América latina van a caer este año 2001 a 65.000 millones de dólares (en 1998 este valor fue de casi 100.000 millones de dólares).
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Esta disminución fue casi proporcionalmente directa a la disminución de inversiones que experimentó la Argentina por la crisis. Pero además del pánico regional, existe un pánico global, de que situaciones como el tequila, la caida asiática, la caida rusa, turca, etc. que conformaron una primera ola, pasen con la crisis Argentina a una segunda ola, que no sea tan fácil de manejar comparativamente como la primera.
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Tan es así que a raíz del caso puntual de la deuda Argentina se habla ahora de la nueva arquitectura financiera global, habida cuenta de los fracasos de las reestructuraciones previamente implementadas por el FMI y Banco Mundial.
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Un ejemplo de pánico que vá más allá de Sudamérica son los dos grandes bancos españoles BBVA y BSCH vieron caer la capitalizacion basada en acciones (capitalizacion bursatil) en 4.300 millones de dólares por la crisis.
Dr. Francisco L. Loiácono escrito el 10/08/2001
Otros capítulos de La crisis
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Introducción, 2001
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Historia de múltiples soluciones que no solucionaban nada, 2001
-
El default, 2001
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